Почему Ozon Банк запрашивает паспортные данные

14.07.2025 в 17:51

Требование Ozon Банком паспортных данных обусловлено законодательными нормами и мерами безопасности. Рассмотрим правовые основания и практическую необходимость этой процедуры.

Основные причины запроса паспортных данных

• Требования Федерального закона №115-ФЗ "О противодействии отмыванию доходов"
• Необходимость идентификации клиента согласно стандартам ЦБ РФ
• Предотвращение мошеннических операций
• Обеспечение безопасности финансовых транзакций
• Создание юридически значимого договора с клиентом

Законодательные требования к верификации

Как происходит обработка данных

Процедура проверки

1. Клиент предоставляет сканы или фото документов
2. Сверка с единой биометрической системой
3. Проверка через базы данных МВД
4. Верификация номера телефона
5. Подтверждение личности через госуслуги (при необходимости)

Меры безопасности данных

• Шифрование при передаче и хранении
• Ограниченный доступ сотрудников
• Регулярные аудиты защиты информации
• Соблюдение 152-ФЗ "О персональных данных"

Что делать при сомнениях

Для безопасного предоставления данных:

• Убедитесь, что находитесь на официальном сайте/в приложении
• Проверьте SSL-сертификат (https://)
• Не передавайте данные третьим лицам
• Используйте официальные каналы связи

Требование паспортных данных Ozon Банком - обязательная процедура, обеспечивающая безопасность как клиентов, так и самой финансовой организации. Все операции с персональными данными осуществляются в строгом соответствии с законодательством РФ и внутренними регламентами банка.